2022年一季度刚刚收官,回看过去三个月A股市场的表现,想必大家最深刻的体会就是市场的不确定性。原本还满心期待着春季躁动行情的到来,然而当下更多的却是内心的焦虑与市场走势“共舞”。
事实上,除了情绪的波动,近期的震荡行情也让我们积累了宝贵的投资经验。集中配置进攻性资产的理财方案并不完美,要想在高波动的市场中分一杯羹,选对理财压舱石同样必要,甚至可以说是养基的头等大事。
注:本基金为债券型基金中基金,其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。兴证全球优选稳健6个月持有债券FOF拟任基金经理林国怀,是业内较早一批公募FOF的管理人,深耕基金配置领域14年,擅于构建攻守有方的投资组合,代表作历史超额收益显著,回撤控制能力强。
在林国怀看来,FOF有“天然的抗波动专家”的潜质,因为FOF的本质是“一揽子基金”。而FOF要做的事,就是让持有人真正赚到应得的收益。通过优选全市场的基金,追求优于市场平均的收益表现,更争取降低波动率,力争改善客户持有体验。
(注:“代表作”指兴全安泰稳健养老一年混合FOF,数据来源基金2021年四季度报告,基金成立于2020.11.26,数据截至2021.12.31。年化回报=(1+区间收益)^(365/区间天数)-1。成立以来回撤数据排名来源:银河证券,同类基金为同期全市场养老目标风险FOF基金排名3/52,2020.11.26-2021.12.31。历史业绩不预示未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成基金业绩表现的保证。)新基金产品是债券型FOF ,主要采用稳健策略,投资债券类基金占比不低于基金资产的80%,并通过分散配置,二次平滑风险。严控波动的同时,还可把握多类型基金、基金折价、股票大宗交易等多元资产机遇,增添收益期待。
济安金信基金评价中心统计数据显示,截至2022年3月17日,目前全市场已成立的FOF有267只(不同份额合并计算),总体规模超2465亿元。相比平衡型FOF和积极型FOF的不足20%,稳健型FOF的表现更优,近一年净值增长率为正的只数占比超过60%。
(注:参考济安金信评级分类,截至2022.03.17,统计成立满1年FOF产品的净值增长率,44只稳健型FOF产品中有28只近一年收益为正,69只平衡型FOF中有13只近一年收益为正,33只积极型FOF中有6只近一年收益为正。历史数据回测,不代表未来表现,不作为投资建议。)过去18年间,兴证全球基金始终专注于投研实力打磨,获三大权威评奖机构合计160个奖项,其中累计11次摘得金牛基金管理公司大奖,累计获奖数居行业第1。
作为业内FOF领先布局者,兴证全球基金公募FOF产品获得超63万持有人信赖。公司FOF投资与金融工程部团队成员17人,平均从业近8年,背景覆盖FOF投资、量化投资、海外市场等诸多领域。硬核专家团队,陪伴投资全程。
注:本基金为债券型基金中基金,其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。如何看待2022年股债市场投资机会?新基兴证全球优选稳健债券FOF有何特色?今日中午12点,基金经理林国怀将做客兴证全球基金APP直播间,与大家一起聊市场谈新基!有任何疑问,来直播间为您解答!
注:活动针对关注“兴证全球基金微理财”的用户,设置10000个限量红包,先到先得,活动截至2022年4月8日15点。红包将于活动结束后10个工作日内发放至中奖用户微信,红包有效期24小时,请注意及时查收,过期不予补发。活动最终解释权归兴证全球基金所有。注(1):兴证全球基金的金牛奖、金基金奖、明星基金奖为公司和产品累计获奖数据,获奖数据来源:《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》,数据截至2021.12.31。11座金牛基金管理公司大奖的颁奖年份:2008、2009、2010、2011、2012、2015、2016、2017、2018、2019、2020。过往业绩不代表未来。
注(2):持有人数据来源:兴证全球基金基金2021年报,包括:兴全安泰平衡FOF2021年报、兴全安泰稳健FOF2021年报、兴全安泰积极FOF2021年报、兴全优选进取FOF2021年报,兴证全球安悦稳健FOF年报、兴证全球优选平衡FOF年报以及兴证全球积极配置三年FOF-LOF生效公告,数据仅简单相加,未去重。
注(3):以下是林国怀全部在管基金及其历史业绩(截至2021/12/31):兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型FOF(2019.1.25-2021.12.31)成立来净值增长率63.41%,同期业绩比较基准(中证偏股型基金指数收益率*50%+中债综合(全价)指数收益率*50%)涨幅为52.02%。兴全优选进取三个月持有期混合型FOF(A类)(2020.3.6-2021.12.31)成立来净值增长率49.59%,同期业绩比较基准(中证偏股型基金指数收益率*80%+中债综合(全价)指数收益率*20%)涨幅为34.64%。兴全优选进取三个月持有期混合型FOF(C类)份额增设不满半年,暂不列示业绩。兴全安泰积极养老目标五年持有期混合型发起式FOF(2020.12.16-2021.12.31)成立来净值增长率9.16%,同期业绩比较基准(中证偏股型基金指数收益率×70%+中债综合(全价)指数收益率×30%)涨幅为8.67%。兴证全球优选平衡三个月持有期混合型FOF、兴证全球安悦稳健养老目标一年持有期混合型FOF、兴证全球积极配置三年封闭运作混合型FOF-LOF成立不满半年,暂不列示业绩。数据来源:兴证全球基金各基金2021年四季度报告。基金收益具有波动性,过往业绩不代表未来。兴全安泰稳健养老业绩比较基准:中证偏股型基金指数收益率×20%+中债综合(全价)指数收益率×80%。兴全安泰稳健养老自2020年11月26日成立以来截至2021年12月31日总回报为6.12%,同期业绩基准表现为5.43%,数据来源:兴证全球基金。基金管理人对本基金的风险评级为R3,非保本。
风险提示:本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益,投资者投资于本公司基金时应认真阅读相关基金合同、招募说明书等文件,根据自身的风险评级选择相应风险等级的基金产品。基金收益具有波动性,过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成基金业绩表现的保证,基金投资有风险,请审慎选择。本基金每份基金份额的最短持有期限为6个月。对于每份基金份额,最短持有期指基金合同生效日(对认购份额而言,下同)或基金份额申购确认日(对申购份额而言,下同)起(即最短持有期起始日),至基金合同生效日或基金份额申购申请日起满6个月(6个月指30天乘以6的自然天数,下同)后的下一工作日(即最短持有期到期日)6个月后的月度对日。若该月度对日为非工作日或不存在对应日期的,则顺延至下一个工作日。本基金每份基金份额自其最短持有期到期日(含该日)起,基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。因此,对于基金份额持有人而言,存在投资本基金后,6个月内无法赎回的风险。本基金为债券型基金中基金,其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。